Впоследствии эти компании имели немало кризисных проблем. Проминвестбанк был продан российскому Внешэкономбанку, а действие лицензии СК «Вексель» остановлено. Дело в том, что семья Вячеслава Мишалова давно, еще со времен Януковича, и очень плотно занимается тендерными схемами не только в Днепре, но и по всей Украине.
Согласно данным НБУ, по размеру общих активов (1, 650 млрд. грн.) на 1 января 2014 г. Банк занимал 87-е место среди 180 действовавших в стране банков. Акционеры ПАО «Промышленно-финансовый банк» приняли решение утвердить на должность члена набсовета Галину Синотову вместо Великанова Олега.
Отчасти революционную, вкладывать деньги в ОВГЗ для нас это – краткосрочная и безрадостная перспектива развития, не интересная для нашей команды. Сейчас НБУ на постоянной основе раскрывает достаточно большой массив информации о финансовом состоянии банков, поэтому стоит обращать внимание на состояние ликвидности, качество кредитного портфеля и объем операций со связанными лицами в банках. Конечно, такие компании, у которых премии за выигранный суд больше, чем наш уставной капитал – это не наши клиенты, наш клиент – это малый , средний и как я называю поднимающийся, перспективный бизнес, который имеет большой потенциал. Зачастую клиентам просто отказывают, не объясняя причин, и у них не остается времени на второй заход. Маленькие банки более гибкие и открытые, близость к акционерам и правлению дает возможность клиентам получить профессиональную консультацию и реальную оценку сделки и бизнеса в целом. По материалам досудебного расследования, неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд».
Интересно, что ранее Елена Вилиевна Соседка носила двойную фамилию – Соседка-Мишалова. Под той же фамилией она была депутатом Днепропетровского облсовета, до июня 2014 года являлась членом фракции Партии регионов. В 2016 году банк заключил контракт с независимым процессинговым центром ProCard. С этого времени он является членом платежных систем Visa, Mastercard и «ПРОСТІР». Карту банка успели открыть более 100 тысяч человек. Руководство “Конкорда” в 2019 году заявило о выпуске Prepaid-карты Х-card на базе Visa.
Американские чиновники утверждают, что криптообменник способствовал выведению средств мошенников, а также через него проводились операции по продаже наркотиков в особо крупных размерах. Что конкретно послужило причиной применения санкций – пока неизвестно, но в самом банке вынуждены были заявить, что «частично признают свою вину». Украинская банковская система уже много лет остается совершенно непрозрачной для своих клиентов. В результате планомерной работы банковского регулятора по раскрытию владельцев банков, количество «неопознанных» значительно сократилось. Недавно банк предоставил НБУ новую структуру собственности, в которой появилось имя сына Павла Лазаренко – Александра.
Финансовое учреждение попало в поле зренияследователей Национальной полиции, которые подозревают, что банк может быть ничем иным, как крупным конвертационным центром. Банк, не чуждый секретарю Днепровского горсовета Вячеславу Мишалову, подозревают в незаконном обналичивании средств, формировании фиктивного налогового кредита, содействии в незаконном приобретении валюты и выводу денег в оффшоры. По данным НБУ, на 22 июня 2015 года крупнейшими акционерами банка ‘Конкорд’ являлись Елена Соседка-Мишалова (58,0381% акций) и Юлия Соседка (41,9355%). Отметим, в связи с военным положением в Украине общий доступ к Единому госреестру судебных решений ограничен.
Стоит напомнить, что четыре года назад, 1 марта 2013 г., начала свою работу знаменитая вертолетная площадка в селе Пекари под Каневом — наряду с Межигорьем один из самых ярких символов государственного расточительства эпохи Януковича. Вертодром стоил украинскому бюджету $10 млн и с тех пор использовался по назначению считанные разы. Среди подрядчиков данной коррупциогенной стройки фигурировала группа компаний «Мастер», подконтрольная днепропетровскому бизнесмену Дмитрию Мишалову — отцу нынешнего секретаря горсовета Днепра.
Как писал портал kompromat1 , именно тогда банк стал на пороге банкротства. И не удивительно — «Конкордом» заинтересовалась полиция. Там считали, что неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд».
Сервис действительно используется для платежей за поставку наркотиков — подобные случаи были установлены, в частности, украинской киберполицией. Даже если допустить, что залог, под который выдавался рефинанс, был тщательно проверен (а относительно такой проверки большинство игроков банковского рынка выражают глубокий скепсис), то сейчас материалы этой проверки годятся разве что в макулатуру. Чем руководствовалось руководство Национального банка Украины во главе с Кириллом Шевченко, выдавая весьма крупную сумму рефинансирования региональному банку, попавшему под санкции США – неизвестно.
Как показывает практика, одной из основополагающих проблем системы управления в крупных городах Украины является наличие конфликтов по линии мэр–горсовет. После местных выборов-2015 многие эксперты говорили об опасности того, что новый градоначальник Днепра Борис Филатов не сможет собрать лояльное большинство в горсовете, что голубые озера приведет к параличу властной вертикали в крупнейшем городе Центральной Украины. Вместо 12 акционеров-физлиц, которые числились в начале 2014 года, сейчас в списке акционеров значится имя бизнесмена Виктора Полищука (владелец сети «Эльдорадо», которая покупает «Фокстрот»). Владельцы Уникомбанка также решили перепрятаться.
Из списка акционеров «выбыла» Инга Вишневская, и «прибыл» инвестхолдинг «Финантек» (его доля составляет 11,5%). Руководит «Финантеком» один из акционеров банка – Григорий Соломанин. Банк «Золотые ворота» занимает 86-е место по активам (1,1 млрд. грн.), по итогам девяти месяцев работы финучреждение получило убыток в размере 23,4 млн. Акционеры ПАО КБ «Евробанк» подтвердили полномочия председателя ревизионной комиссии ПАО КБ «Евробанк» Дмитрия Лемишова и членов ревизионной комиссии Риты Лемишовой, Алексея Шевченко. Согласно данным НБУ, по размеру общих активов (1, 312 млрд. грн.) на 1 января 2014 г.
Причем, что весьма прискорбно для властей Украины, которые, кстати, до сих пор хранят молчание по факту этого скандала, сотрудничество украинского банка с российской криптобиржей выявили россияне. Ситуация с отмывкой «грязных» денег и финансовыми нарушениями в ConcordBank возникает не впервые – четыре года назад, в 2018 году, банк уже подвергался штрафным санкциям НБУ. Тогда Конкорд-банк оштрафовали на полтора миллиона гривен за то, что «группа из 19 клиентов банка провела между собой финансовые операции за счет 1 миллиона гривен, полученных как возвратная финансовая помощь одним из клиентов».
Поскольку в Конкорд банке нет нарушений из вышеперечисленного и все нормативы в норме – это помогает убедить нашего клиента работать с нашим банком. — Конечно, у государственных банков ресурсная база гораздо больше потому, что фондирование происходит за счет гос.средств. Но чтобы добраться до более дешевых денег, нужно иметь время, терпение, связи, четкий бизнес-план и прозрачную структуру собственности и сделки. Concord bank – единственный в Украине банк, созданный с нуля женщинами. Елена Соседка начала работать в финсекторе еще в ранних 90-х.
Ведь несколько лет назад этот провайдер уже получил посредством непрозрачного тендера десятки миллионов из бюджета Днепра. А его учредитель, экс-секретарь горсовета Вячеслав Мишалов, тесно связан с фирмами, фигурирующими в уголовном деле о хищении 35 млн грн. Решением набсовета ПАО АКБ «ИНДУСТРИАЛБАНК» досрочно прекращены полномочия члена правления Григория Самардак. Согласно данным НБУ, по размеру общих активов (2, 623 млрд. грн.) на 1 января 2014 г. Банк занимал 66-е место среди 180 действовавших в стране банков. Главной владелицей банка является Елена Соседка-Мишалова, экс-депутат от Партии регионов и бывшая жена Вячеслава Мишалова, который занимал должность секретаря горсовета Днепра и входил в партию «Самопомощь».
К тому же, проблема усугубляется тем, что рефинансирование не должно составлять значительную часть фондирования. Банки должны привлекать ресурсы бизнеса и населения, а брать рефинансирование — это временная мера, которая необходима тогда, когда у банка временные проблемы с ликвидностью. Однако ко всем обязательствам теперь добавился еще миллиард гривен рефинанса от НБУ. А относительно активов никто ничего сказать не сможет – даже сам банк.
Использование материалов, размещенных на сайте, разрешается при условии ссылки на Деньги.ua. В декабре 2020 года на рынке Украины появится новый финансовый онлайн-сервис Neobank. Одно из преимуществ заключается в том, что клиентом банка можно будет стать онлайн. Об этом заявила одна из основательниц проекта Елена Соседка в интервью MC.today. Разработкой инновационных сервисов NEOBANK в течение года занималась профессиональная команда топ-менеджеров CONCORDBANK и банковских IT-специалистов NEO.PRO. Совместные сделки семьи Мишаловых и скандалы вокруг “Конкорд банка” не только неоднократно становились объектом внимания днепровских и столичных СМИ, но и попадали в поле зрения правоохранительных органов.
Есть, например, региональные банки, например, Метабанк, головной офис в Запорожье. Кому он выдавал кредиты, никто не знает, Запорожье рядом с фронтом», — заявили по этому поводу в Ассоциации украинских банков. Чудеса прозрачности показал Иван Фурсин (партнер Дмитрия Фирташа). В начале этого года его имя появилось в списке акционеров сразу двух банков.
CONCORDBANK и компания NEO.PRO готовят к выводу на рынок NEOBANK — цифровой банк в Украине для юридических лиц и предпринимателей. Об этом Елена Соседка, соучредительница CONCORDBANK, рассказала в интервью SME Banking Club. В Украине создана первая финтех экосистема – Concord Fintech Solutions, которая предоставляет участникам финансового рынка инструменты для создания и развития собственных финтех-проектов.
- Грн., отметил, что является вкладчиком «Конкорда».
- С этого времени он является членом платежных систем Visa, Mastercard и «ПРОСТІР».
- Семья Мишаловых и “Конкорд банк” пытаются запугать журналистов и затягивать их по судам, сообщает интернет-издание “Вибір”.
- Suex — сервис по переводу криптовалюты в традиционные деньги и наоборот.
- Киева, а также решение Брусиловского районного суда Житомирской области о признании недостоверной информации, содержащейся в “аналогичных” материалах о деятельности “Конкорд банка”, размещенных на ресурсах “Укрновости” и “Олигарх”.
Бизнесмен наконец-то честно признался, что владеет «Мистобанком» (раньше в акционерах значились нерезиденты), а также акциями банка «Клиринговый дом», который приписывали Фирташу. Немного изменил свою отчетность только Приватбанк показавший, что среди его акционеров числятся не только миллиардеры Игорь Коломойский и Геннадий Боголюбов, но и их партнер по бизнесу Алексей Мартынов. Елена Соседка-Мишалова – Председатель наблюдательного совета банка Конкорд, управляющий партнер инвест фонда incubator365 (Днепропетровск). Елена Соседка-Мишалова – Председатель наблюдательного совета банка Конкорд , управляющий партнер инвест фонда incubator365. В ноябре прошлого года экс-глава правления Еврогазбанка Ростислав Павличенко вместе с братом Олегом Павличенко учредили новый банк «Финансовый партнер» (60% и 40% участия в капитале соответственно).
Стратегія миші: як Росія купує агентів у ключових інститутах США
У банкиров и СМИ есть сомнения по поводу честности Фидобанка (20-е место по размеру активов). 100% акций этого финучреждения записаны на Александра Адарича. Есть сомнения, что у Адарича достаточно своих денег, чтобы купить СЕБ Банк и Эрсте Банк, объединить их в Фидобанк и вкладывать в его развитие.
Дмитрий Дубилет – IT-директор (Приватбанк, Днепропетровск, Украина). Личная жизнь тридцатилетнего Вячеслава Мишалова, секретаря Днепропетровского горсовета – сплошная загадка. В декларации за 2014 год он указал двух сыновей, носящих его фамилию. В декларации за прошлый год появилось еще два сына с фамилиями Самодуров и Довгалюк и другими отчествами.
Сегодня г-н Галиев является членом набсовета украинского Альфа-Банка. Между тем Александру Ярославскому опосредовано принадлежит 18,6% УкрСиббанка. Увеличение участия иностранного акционера произошло и в банке «Форум».
Тем более, что это не единственные обязательства банка – как следует из его же отчетности, он должен еще более четырех миллиардов гривен юридическим и физическим лицам. В АУБ не называют конкретные банки, которые находятся на грани банкротства, но подсказывают главный критерий, по которому можно определить состояние банка – рефинанс. Чем его сума выше, тем вероятнее, что банк не выдержит нагрузку. Связано ли оно с июльским штрафом НБУ для банка «Конкорд» – неизвестно. Но ситуация для «Конкорда» выглядит явно угрожающей. Тем более, что это не единственные проблемы банка.
На сайте «Платинумбанка» есть список конечных собственников банка. В него входят Холперт Девид и Голдстайн Борис – граждане США, Гилхем Пол (Великобритания), Костис Милика (Сербия), Мусел Пол (Люксембург), Мичанович Марко (Сербия), Гуртовой Григорий (Израиль, РФ), Маджид Душан Пажич (Сербия) и топ-менеджмент. 50% пакетом акций банка он владеет через консалтинговую фирму «Маркетинговые технологии». Когда именно у Пушкарева появился пакет акций этого банка, он не рассказывает. «Я перед НБУ раскрылся, а перед вами раскрываться не хочу», — ответил Пушкарев на вопрос журналистов.
Постановлением №315 обязал банки до 29 мая подать в Нацбанк данные о связанных лицах. Роман Хмиль – Сооснователь и член экспертного совета фонда BrainBasket и вице-президент асоциации UAID (Киев). Бузмаков Владимир, Председатель Актива Сообщества ИТ-директоров Украины, директор по консалтингу и учредитель консалтинговой компании «Супремум», идеолог и руководитель программы MBA IT (MBA «Информационный менеджмент») в Бизнес-школе КРОК.
Под ней она была известна как депутат Днепропетровского облсовета. До середины 2014 года Елена являлась членом фракции Партии регионов. Криптобиржу основал российский предприниматель Иван Петуховский, он же — один из соинвесторов Suex, вместе с однофамильцем Егором Петуховским, а также Максимом Субботиным и Ильдаром Закировым, указывает The Bell.
О связях украинского банка «Конкорд» с игорным бизнесом и российскими предпринимателями говорится в материале Телеграм-канала «Незыгарь». В частности, появилась информация о готовящемся аресте топ-сотрудника «Мастеркард» по следам работы со скандальной компанией Wirecard, которая стала известна благодаря системному мошенничеству. Компания, которая занималась скупкой акций называлась “Оствинд капитал” – это моя первая запись в трудовой. Поскольку у меня был какой-то английский, так же от природы я коммуникабельная и открытая, то я вскоре стала ведущим продавцом, а потом и партнером.
Банки теперь не могут просто “пропылесосить” рынок под финансирование своих связанных кредитов или просто вывести за рубеж вклады населения. На сайте НБУ появились реальные, живые отчеты о финансовой составляющей банков, из которых мы видим, что размер банка не всегда имеет значение в плане надежности и ликвидности. Ведь, по данным информационно-аналитических платформ, конечным бенефициарным владельцем компаний “Домком Днепр”, “Фрегат ИСП”, “Фрегат ТВ”, “Датацентр Колокол” и ряда других выступал гражданин российской федерации Григорий Гуртовой.
Ему чудом удалось пройти в 2016 году проверку НБУ. Язык денег Еврооблигации — облигации, преимущественно в иностранной валюте. Их выпускают организации, правительства, крупные компании. Она свидетельствует о том, что первые такие облигации выпустили именно в Европе, и торги сейчас ведутся в основном там.
Однако вскоре Мишалов оказался замешанным в нескольких крупных коррупционных скандалах. Через какое-то время Елена перестала упоминаться в СМИ со своей прежней двойной фамилией. Для банка, попавшего под жесткий пресс санкций Минфина США, похоже, перспектива уже ясна.
Администрация сайта “Банки Украины” оставляет за собой право на обработку персональной информации о Пользователе. При обработке Администрацией персональных данных Пользователя, он имеет те же права, что и субъект персональных данных, предусмотренных ст. Национальный банк Украины признал банковскую группу Конкорд. Ответственным юрлицом группы является АТ “АКБ Конкорд”, говорится в сообщении НБУ.
Банк Конкорд, Елена Соседка-Мишалова и Hydra даркнета чистят Forbes после мошенничества на миллиарды
В случае с Конкорд банком – у нас есть четкое понимание в необходимости инвестиций инновации и фин.тех составляющую развития банка и процессинга, нам легче это сделать, чем банкам в раз больше нашего. После банкопадов не только руководство и правление банков сделали работу над ошибками, но и НБУ. НБУ теперь практически в режиме он-лайн следит за каждым изменением в балансе любого банка.
В материале использовались данные НБУ, банков, госреестра юрлиц, СМИ и инсайдерская информация. Около 10 финучреждений до сих пор используют типовые схемы сокрытия своих владельцев. Среди них «футбольная команда» — когда уставный капитал разделен между многими лицами, «трасты» — уставный капитал передано инвесткомпаниям для сокрытия бенефициара и «киприоты» — владельцами записаны оффшорные компании и юристы, ими управляют. Согласно данным НБУ, в перечень банков, с которыми ведется работа по легализации структуры собственности, сейчас входит 33 финучреждения. Прогресс в этом вопросе состоялся только в 2015 году благодаря работе Нацбанка. К тому моменту около 70 банков не имели прозрачной структуры собственности.
Говоря о «Конкорд Банке», в телеграм-канале отметили, что этот «маленький банк» в узких кругах называют «прачечной» по отмыванию денег, которому чудом удалось пройти в 2016 году проверку НБУ. Супругом Елены Соседки-Мишаловой был Вячеслав Мишалов. Осенью 2015 года он стал депутатом Днепропетровского горсовета по списку партии «Самопомощь», с марта 2016-го по ноябрь 2017-го был секретарем этого же совета. Уточним, что это вторая по значению должность в любом городе после мэра. То, что Елена Соседка-Мишалова стала просто Еленой Соседкой, совсем не означает, что у нее с Вячеславом Мишаловым больше нет общих дел.
У Валентина Резниченко одиннадцать земельных участков общей площадью 2,92 гектара, есть квартира площадью 191,5 кв. Сердце Валентина Резниченко, губернатора Днепропетровской области, пока свободно. Если, конечно, у него нет гражданской жены, информацию о которой в декларациях не указывают.
По новым данным, структура собственности выглядит гораздо страшнее. Доля Новинского — 6,98% — выглядит очень скромно. Однако по свежим данным, на 31 мая 2015 года в структуре собственности «Земельного банка» фамилия Лазаренко исчезла. Среди собственников банков оказались несколько интересных фамилий.
В настоящее время суды заняты тем, что по ходатайству следственной группы Нацполиции выносят решения об аресте счетов предприятий-участников незаконных операций. Киева принял больше 20 таких решений по различным предприятиям. Некоторые из них имеют названия, связанные с известными коммерческими структурами, например «Евразхолдинг».
Все опубликованные фотоматериалы Getty Images и УНИАН не подлежат дальнейшему воспроизведению и/или распространению в любой форме без письменного разрешения компаний. Редакция OBOZREVATEL может не разделять точку зрения, изложенную в авторском материале. За достоверность информации, опубликованной в рекламных материалах, ответственность несет рекламодатель. Общая сумма проекта составила 33 миллиона гривен. Известны также данные о её супруге Вячеславе Мишалове, который на 9 лет младше своей жены. Возможно, именно благодаря предприимчивости Елены Мишалов сначала стал депутатом Днепропетровского городского совета, а затем занял должность секретаря горсовета — вторую по значимости после мэра города.
А руководителем компании “Интеллект Днепр Телеком” – его бизнес-партнер Сергей Шишкин. Так, в 2019 году благодаря безальтернативным торгам во всех 160 школах Днепра подряд на обеспечение интернет-связью суммой в 27 млн грн получила фирма “Интеллект Днепр Телеком” – официальный провайдер компании “Фрегат”. До настоящего времени исполняющим обязанности председателя правления банка “Конкорд” был заместитель председателя правления Михаил Савченко.
